巨丰投顾午评0906

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午评：金融消费携手上行
2024-09-06 11:32  作者：丁臻宇
导读具体方向上，短线可以关注高股息、黄金、消费、医药等避险资产；中期则可以关注新质生产力，关注半导体等硬科技板块。
盘面简述

周五早盘，A股冲高回落延续震荡走势。盘面上，汽车整车、保险、证券、铁路公路、多元金融领涨，贵金属、商业百货、旅游酒店、银行等行业涨幅居前，光伏设备、消费电子、医疗服务、教育、电子化学品、风电、半导体等行业跌幅居前。题材股方面，券商概念、退税商店、进口博览、沪企国改、汽车拆解等涨幅居前，华为欧拉、BC电池、HIT电池、铜缆高速连接、AI眼镜、PCB概念等跌幅居前。

热点板块

证券板块高开：国海证券、锦龙股份、中国银河冲击涨停，天风证券、中金公司、太平洋涨逾3%。

汽车整车走强：动力新科、江淮汽车、金龙汽车涨停，江铃汽车、中通客车、众泰汽车涨幅居前。

零售板块震荡走高，茂业商业、国芳集团涨停，家家悦、百联股份、中百集团、重庆百货等跟涨。

消息面

央行：坚持支持性货币政策 降准还有空间

中国人民银行有关负责人9月5日在国新办新闻发布会上表示，人民银行将继续坚持支持性的货币政策，加快落实好已出台的政策举措，更加有力支持经济高质量发展。目前金融机构的平均法定存款准备金率大约为7%，还有一定下降空间。

存量房贷利率下调窗口开启？ “重定价”“转按揭”两路径呼声高

近日，市场上关于存量房贷利率下调的传闻再起，引发广泛关注。业内人士认为，当前存量房贷利率下调的可能性与必要性俱在，且有两种可能的实施路径，一是“重定价”，即存量按揭借款人与原贷款银行内部置换或重新协商房贷利率；二是“转按揭”，即借款人将现有按揭贷款转入其他银行，并按照最新贷款要素重新签订按揭合同。

隔夜美股涨跌不一 特斯拉涨5% 造车新势力集体大涨

美国8月“小非农”新增就业人数意外降至9.9万人创三年半最低，且7月份数据被下调，显示出劳动力市场急剧放缓。隔夜美股三大指数涨跌不一，道指跌0.54%，纳指涨0.25%，标普跌0.30%。特斯拉涨近5%，亚马逊涨超2%。纳斯达克中国金龙指数涨0.88%，蔚来涨超14%，极氪涨近8%，小鹏汽车涨超4%。

巨丰观点

昨日晚间，国泰君安公告并购海通证券，预计停牌不超过25天。早盘，沪深主板在券商板块带动下高开，开盘后沪指震荡上行收复2800点。不过金融股拉抬指数再次引发场内资金抛售，全A指数走低。随着证券板块回落，股指跌幅加深。

从盘面上看，权重股稳定市场，券商、银行、保险、多元金融等大金融板块表现出色，汽车、商业百货、旅游酒店等大消费板块表现可圈可点。市场的调整力量源自于光伏设备、医疗服务、消费电子、风电设备等成长板块的回调。

根据历史规律统计，美联储降息之前，A股周期风格表现较强，而降息之后科技股成长股表现更为出色。近期A股，红利板块与成长板块出现拉锯战，或许正是进行调仓的时机。此外，近期国资改革表现强势，南北船合并停牌，中船系走了两天大涨行情；央企改革概念异动拉升，兵装系方向领涨，保变电气5天4板。国泰君安并购海通证券，券商板块集体走强。

从长周期看，巨丰投顾认为A股经过二次探底后，市场风险进一步下降。短期，行情则主要受到外围市场波动、人民币汇率波动及外围地缘政治因素影响。对于投资者而言，仍需保持谨慎；避免过度集中于某一行业或个股，分散风险；同时要做好持久战的准备。具体方向上，短线可以关注高股息、黄金、消费、医药等避险资产；中期则可以关注新质生产力，关注半导体等硬科技板块。

作者:丁臻宇 执业证书:A0680613040001